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模拟试题

2020年银行从业法律法规与综合能力章节自测测验试题(9)
银行从业资格测验网 时间: 2020-09-13

  (单选题)发放( )时,需评估贷款项目的未来现金流量猜测情况和质权、抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的项目建议书和可行性研究陈述。
  A.欧冠竞猜官网贷款
  B.项目贷款
  C.关联企业贷款
  D.助学贷款
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  参考答案:B
  参考解析:发放项目贷款时,需评估贷款项目的未来现金流量猜测情况和质权,抵押权以及保证或保险等,并严格审查项目的关联企业之间的互保和可行性研究陈述。发放欧冠竞猜官网贷款时,需严格审查借款人的资产负债状况及猜测借款人的现金流量:发放关联企业贷款时,应统一评估审核所有关联企业的资产负债,财政状况,对外担保以及关联企业之间的互保等情况。
  (多选题)出口方银行为出口商提供的贸易融资办事有( )。
  A.提货担保
  B.减免保证金开证
  C.福费廷
  D.国际保理
  E.打包放款
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  参考答案:CDE
  参考解析:选项A和B属于进口方银行为进口商提供的贸易融资办事。
  (判定题)光票托收广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等。 ( )
  A.准确
  B.错误
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  参考答案:A
  (单选题)金融犯罪成立的前提和基础是( )。
  A.具有不法从事货币资金融通的活动
  B.具有违法金融工具
  C.违反金融治理法规
  D.获得不法收人
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  参考答案:C
  参考解析:违反金融治理法规,是金融犯罪成立的前提和基础。
  (多选题)我国刑法规定的基本原则包罗( )。
  A.罪刑法定原则
  B.刑法面前人人平等原则
  C.以事实为按照,以法律为准绳原则
  D.罪责刑相适应原则
  E.强制原则
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  参考答案:ABD
  参考解析:我国刑法总则明确规定的原则只有三个,即罪刑法定原则、刑法面前人人平等原则和罪责刑相适应原则。以事实为按照,以法律为准绳原则是刑事诉讼法的一项基本原则。
  (判定题)金融机构及其工作人员经阐发认为涉嫌洗钱的。或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都应提交可疑陈述。 ( )
  A.准确
  B.错误
  收起答案
  参考答案:A
  参考解析:金融机构及其工作人员经阐发认为涉嫌洗钱的,或者有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,都属于可疑交易,应提交可疑陈述。

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